アセットアロケーションとパッシブ運用

達成できること

年齢/目標/リスクに応じた組成、5/25 リバランス、サブブローカー/海外口座で税務最適化

カリキュラム

• 1
  パッシブが勝つ理由

  SPIVA レポート、長期成績比較

• 2
  ETF の種類と選定

  市場型、セクター、債券、REITs

• 3
  資産クラス配分

  株/債比率、地理分散、インフレヘッジ

• 4
  リスク許容度

  年齢、CF、心理的耐性

• 5
  リバランスルール

  5/25 ルール、定期 vs 閾値

• 6
  税務最適化

  海外配当、最低税負担、サブ vs 海外口座

• 7
  退職時の引出戦略

  4% ルール、Bond Tent、現金バッファ

• 8
  行動ファイナンスの罠

  損失回避、追跡、過剰取引

• 9
  ポートフォリオダッシュボード

  Google Sheets 自動化

ハイライト

• Google Sheets テンプレ付き
• 年齢別組成（25/35/45/55 歳）
• 30 年退職シミュレーション

担当講師

12 年の市場横断トレーディング経験 — 台湾株、TXO オプション、FX 証拠金、暗号資産現物と先物。元アセットマネジメント勤務、現在は個人口座でシステマティックトレーディング、年率目標 12〜30%。 指導方針：戦略の前にまずリスク意識と資金管理ルールを構築。「生き残った者だけが稼げる」が信条のため、毎回損切りとヘッジに相当の時間を割きます。