資產配置與被動投資

完成這套課你能

能依年齡、目標、風險承受度設計專屬投組，制定 5/25 再平衡規則，並透過複委託與海外券商最佳化稅負

課程章節

• 1
  為什麼被動投資勝過主動

  SPIVA 報告與長期績效對比

• 2
  ETF 種類與選擇

  市值型、產業型、債券型、REITs

• 3
  資產類別配置

  股債比例、地理分散、通膨對沖

• 4
  風險承受度評估

  年齡、現金流、心理承受度

• 5
  再平衡規則

  5/25 法則、定期 vs 偏離觸發

• 6
  稅務最佳化

  海外股利、最低稅負制、複委託 vs 海外券商

• 7
  退休提領策略

  4% 法則、Bond Tent、現金緩衝

• 8
  行為金融避雷

  Loss aversion、追高殺低、過度交易

• 9
  實作：建立你的投組儀表板

  Google Sheet 自動化追蹤

套裝亮點

• 課程附 Google Sheet 投組追蹤範本
• 依年齡訂製建議投組（25 / 35 / 45 / 55 歲）
• 完整退休提領 30 年模擬試算

授課導師

12 年跨市場操盤經驗，包含台股、台指選 (TXO)、外匯保證金、加密貨幣現貨與合約。過去任職於資產管理公司，目前以個人帳戶執行系統化交易，年化目標 12~30%。 教學風格：先建立風險意識與資金管理規則，再談策略。我堅信「能活下來的，才有機會賺到錢」——因此每堂課都會花相當篇幅在停損與避險上。